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一个90后分析师的爆仓血泪史

时间:2015-11-09 18:10来源: 作者: 点击:
一个90后分析师的爆仓血泪史

  文/新浪财经意见领袖专栏(微信公众号kopleader)专栏机构 交易门 作者 马赛客

  入行之后,墨有鱼听说有些平台,投资者的资金从头到尾都没有到达交易所,“赚点小钱可以,赚了大钱就是系统出问题,账户出问题,各种各样的问题”。刚开始客户少量资金,或是轻仓操作,可以偶有盈利,一旦更多的钱进来,或开始重仓操作,等待就是爆仓。

  

  一个90后分析师的爆仓血泪史

  

  “您好,这里是XXX投资有限公司,请问您有对黄金白银的现货交易感兴趣吗?”

  也许你曾经接到过这样的电话,甚至不止一两次。

  8月20日上午,我在成都市区的一家面包店约见了分析师墨有鱼。他供职的,就是一家常给“客户”打这种电话的投资公司。

  “你们都从哪里拿到‘客户’电话?”我问墨有鱼的前同事小龙,一位现在已经转行做保险经纪人的女孩。

  “我也不知道。是领导给我们号码。”小龙说。她在公司待了一年,去年夏天辞职,因为“工作比较枯燥”。那是她的第一份工作。

  准确一点讲,墨有鱼供职的公司属于现货电子交易平台。现在不少城市都有商品交易所(不同于期货交易所,商品交易所的交易标的为现货商品)、贵金属交易所、农产品交易所、文化艺术品交易所等。形形色色的投资公司——也称为“交易平台”,作为交易所的代理,为他们争取和服务客户。

  以大宗现货市场为例,投资可以取得5倍杠杆(规定交20%保证金,但是实际操作中很多平台做到了更高的杠杆),可实现T+0,有做空机制,即时交易当日结算。投资者如果熟悉基本的证券、期货规则,很容易就能搞懂现货电子交易规则。他们可以选择平台注册账户、转入资金,进行买卖操作。

  在面包店,我跟墨有鱼一人端着一杯饮料,闲聊了两个多小时(采访是之后的事)。他当天工作到凌晨三点,早上七点起床。他需要不时揉揉倦容,才能撑住那场马拉松闲谈。

  墨有鱼在交易平台的职位是分析师。他需要指导接近40人的投资者队伍,告诉他们什么时候,在什么点位入手,又在什么时候解套或者止盈。

  但投资者不管他叫“分析师”。他们都叫他“老师”,或者“师傅”。后来我随机查阅了一家现货投资公司的网站,分析师或者师傅的角色,都是“XX圣手”、“XX杀手”、“XX女王”一类。

  “你们公司有没有给你一个这样的头衔?”我问墨有鱼。

  “没有。那种更多的是营销推广噱头,很多市场部经纪人的头头都有这种名头。”他回答说。

  投资者背景多样,风险偏好也不同。有的有过股票投资经历,有的曾经做过现货投资,有的则连基本规则都不懂。所以他们的需求非常多样化。

  墨有鱼告诉我,他的角色不仅仅是“分析”,他某些时候承担了帮业务员游说客户的工作,要“会聊天”,所以股票、期货、贵金属、外汇、原油……他什么都要知道一点。

  盘中,墨有鱼会根据客户需求“在线喊单”,通过交流群或者个人对话窗口,告诉投资者他的判断和买卖建议。

  “3000点,空单可以出手了。”

  “长线设好止损,短线有赢即可。数据并非大幅利好。”

  “全球股市、大宗商品、贵金属全线下跌,技术面失真,外汇市场同样剧烈震荡。这样的情况下,唯有黄金的避险属性得到充分发挥。”

  ……

  

  墨有鱼最早进入现货电子交易市场时,身份是“经纪人”,也可以理解成业务员。

  他自认不笨,但上学时吊儿郎当。高中时老师看他升学无望,劝他直接去念职业技术学校,高考再回来走个形式,拿张毕业证。结果他没念好职业技术学校,也没回去拿高中毕业证。

  这位四川小伙儿跑到浙江义乌去打工。他找到一个饰品加工厂,做戒指、项链、手环的电焊初步镶嵌工作。“那边天亮得比较早,早晨6点多就开始上班,忙的时候晚上要加班到10点左右。”墨有鱼告诉我。那时候,他一个月可以挣到2300-2500块钱。

  “人多,好玩。但时间长了就腻味了。”墨有鱼说。他辞掉工作,跑回成都。

  后来我采访墨有鱼的太太阮阮,才知道他这段打工并不“单纯”——很大一部分原因是阮阮也在义乌。阮阮当时在义乌国际商贸城做外卖,紫菜包饭。“蔬菜的8块一份,肉松、牛肉、金枪鱼的10块一份。”她记得所有品种的价格。她还做辣炒年糕,也是8块一份。寻常情况,阮阮一个月可以挣4000多,最多可以挣8000来块钱。

  2011年回成都后,墨有鱼找到一家网游公司做业务,成天到处跑网吧,说服老板在网吧机器上安装他们的游戏。但最终因为市场没有铺开,网游公司没能继续下去。

  虽然算不上一次成功的工作经历,但墨有鱼已经感受到了跟在工厂上班完全不同的状态。他再也不想进工厂做流水线工作了。他到处找招聘信息,发现自己够得着且待遇也不错的,就只有投资公司的经纪业务。

  投资公司对业务员要求没那么高。只要求人够机灵,表达清楚,重要的是听话,肯跑。当时墨有鱼对现货、投资、交易,全无了解。但网游公司的工作经历让他对网络有了亲近感和熟悉度。他开始在网上搜索研究投资公司的业务情况和信息。

  “我发现一家私募总是推荐股票,他们自己坐庄,推一些小盘股,以此来吸引资金。”墨有鱼说。他学着将私募的信息搬运过来,以自己的名义在网上发布。

  有些时候,你可能都不知道自己怎么就做成了一件事。墨有鱼不曾想到,自己在投资公司的第一个客户就这么来了。一位青岛网友加了墨有鱼的QQ,但他几乎听不懂客户在说什么,只好求助经理:

  “不好意思,我有点忙,你先跟我助理聊聊吧。”经理让墨有鱼跟客户交待。“

  助理”,就是墨有鱼的经理。

  就这样,作为经纪人的墨有鱼在投资公司一个客户没拉到,就已经有“助理”了。“助理”告诉墨有鱼,要表现得自己很忙,“尽量少跟客户说话,尽量冷落他”。

  这个画面让我想起那部讲金融诈骗的商战电影《锅炉房》。电影里的经纪人总是努力让客户感觉到办公室非常忙碌,似乎再不做决定就会错失良机。“锅炉房行动计划”作为一种经典的电话营销方式,曾被《纽约时报》报道过:

  “他们的策略是把诱人的果子在顾客面前晃一下,然后把它拿走。”(投资者安全和保护局负责人、纽约司法部部长助理)米哈伊说,“目的是为了让人们不要想得太多,赶快行动。”“有时推销员会在第三个电话中上气不接下气地告诉顾客,他刚从交易厅出来。”

  就这样,墨有鱼的第一个客户到手,入金30万进行交易。这一个月,墨有鱼拿到了1万多块钱的工资——如果没有业务提成,底薪1800元。

  现货电子交易市场的佣金(手续费)比证券市场和期货市场高。以白银为例,当时做现货电子交易,很多平台做白银的综合成本(双向)占保证金的10-20%,也可能更多。

  “后来随着平台增多,手续费有所下降。”墨有鱼说。

  目前墨有鱼就职的平台,白银的交易成本为保证金的20%左右。很多初次进入市场的投资者还没有摸清规则就开始满仓操作,频繁交易。这意味着平台和业务员可观的佣金收入——墨有鱼当时能从佣金里面提成10%。

  

  很做现货电子交易的投资者喜欢选择杠杆高、波动大的品种。这意味着钱挣得快,但亏也亏得快。据墨有鱼透露,在大多数现货电子交易平台,黄金、白银、原油、铜等都是比较受欢迎的品种。

  墨有鱼抓到第一个客户是2013年初,拿到提成没几天,客户就“死掉”了。他依然记得,他的“助理”一直给客户打气:“放心了,给我拿着,没有问题的。”结果原油价格一而再再而三地下跌。“助理”鼓励客户:“都这样了,肯定涨上去,有钱还可以加仓。”

  “这个客户后来都交给

  ‘助理’了?”

  “我也给不了什么建议,就看着经理一天天忽悠客户

  ‘拿着’。”

  “他们其实不关心客户的盈亏,是吧?”

  “他们都是做销售出身,只会忽悠人。反正他们拿佣金提成,风险客户承担。”

  “当时你是什么心态?”

  “很难受,很愧疚。也开始不相信那些

  ‘老师’。”

  墨有鱼这位客户是一位建筑工程师,现在依然在现货交易,但是不再听

  ‘老师’的意见。“资金量不大,挣点小钱。”墨有鱼说。他们依然保持断断续续的联系,偶有交流。

  8月下旬的一个上午,我发短信给这位青岛的现货投资者,希望听到他现货投资的故事,他表示不方便接受采访。

  随后我电话采访了成都的原油现货投资者兰先生。兰先生算得上墨有鱼第一个客户的半个同行,他做建筑工程。通话过程中,电话那头机器轰鸣。

  兰先生2014年8月开始做原油现货投资。刚入场时,因为不懂技巧,满仓操作,没几天就爆仓了。“爆仓后老师才说可以止损,开始操作的时候老师还没讲到那里来。”兰先生说。他做前海油,33倍杠杆,50吨一手的买卖成本12个点(600元)。

  兰先生进场时原油指数80多美元一桶,今天(2015年9月7日)开盘价是45.82美元/桶。每次快失去信心的时候,“老师”就说触底了,可以抄底了。我浏览了在一家投资公司的网站,原油投资的推广文案是:2015全球最佳暴利投机品种。

  时间久了,兰先生也开始学着自己分析行情。顶着身后的轰鸣,兰先生在电话那头说:“现在石油产能一直不减,都是利空消息。我的判断35-37美元/桶的样子会是低点,到那儿就算触底了,不会再低了。”

  兰先生选择的是广西的平台。“说是深交所(深圳石油化工交易所),但办公地点又在广西,搞不清楚。我还是想明年找一家成都的平台做,毕竟近一点,要不然出了问题都不知道上哪里找去。”兰先生说。

  “做原油一年多,你的收益怎么样?”

  “我现在没怎么做,没亏。”

  “之前呢?”

  “之前……之前交了点学费嘛。”

  “交了多少学费?”

  “几十万吧。”

  我追问兰先生,到底是几十万,他就不肯透露了。兰先生跟我谈到他接触的现货投资情况。依然是一个老师指导大家做交易,“不超过30个人”,但投资者之间没什么交流。通常老师指一下大方向,技术面的分析他会亲力亲为。

  兰先生说不打算再做股票,“股票每天要看盘,浪费时间。原油只需要晚上看看就行。”

  原油从80多美元/桶做到40多美元/桶左右,兰先生同样在等机会,等一个反弹的趋势,“做一波就走”。

  采访的最后,兰先生说:“好想来个局部战争,把油价打起来一点。”

  

  拿下第一个客户后,墨有鱼的“经理”对他说:“有这样一个客户,你一个月就挣1万!再来一个,你一个月就挣两万!你的客户会越来越多!”

  但墨有鱼似乎一直没有从第一个客户的爆仓中走出来。他的前同事小龙告诉我,客户把钱转入平台账户时满心期望,让墨有鱼感同身受,因此他们的期望迅速破灭时,他也很难接受。

  入行之后,墨有鱼还听过一些更为负面的传闻。他听说有些平台,投资者的资金从头到尾都没有到达交易所,“赚点小钱可以,赚了大钱就是系统出问题,账户出问题,各种各样的问题”。刚开始客户少量资金,或是轻仓操作,可以偶有盈利,一旦更多的钱进来,或开始重仓操作,等待就是爆仓。“他们就是庄家,所以你的机会是非常有限的。”墨有鱼说。

  对现货电子交易稍有了解的投资者,对这个行业的乱象应该多少都听过一些。政府也曾多次出台措施,规范现货电子交易市场。比如《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》(2011)、《关于清理整顿各类交易场所的实施意见》(2012)、《关于开展各类交易场所现场检查的通知》(2014)。

  “仅从投资模式来讲,现货电子交易是可取的,市场需求也是客观存在的。只是投资者需要对高杠杆有更好的理解和驾驭。”墨有鱼说,“行业快速发展中,出现一些投机取巧难以避免,投资者需要谨慎选择。”

  开完第一个客户后,墨有鱼的客户和收入都没有像“助理”说的那样越来越多。他把大量时间都拿来看新闻,看行情,画K线图,学着公司的老师做分析。“助理”也没有信心再把他拉回经纪业务的轨道。

  “最后摊牌,辞职。结果经理告诉我,你明天就不用来了。”墨有鱼说,辞职顺利得超乎想象,不过经理要求他不能再联系之前的客户,“连QQ账号都上交了”。

  墨有鱼开始自己做交易。做外汇,400倍杠杆。但他并没有投入很大的本金,每次投入一两万。

  他开始在网上看那些传奇操盘手的故事。他被理查德-丹尼斯(Richard Dennis)的故事深深吸引,梦想成为他那样出色的交易员。

  丹尼斯是美国期货市场极富传奇色彩的人物,“海龟交易法则”的鼻祖。他以400美元(1600美元,花1200美元购买交易席位)起家,做到2亿多美元,管理资金数十亿美元。丹尼斯认为:成功的交易者是可以通过训练与学习造就,这无关乎聪明才智,全在于交易者的方法、原则。这个观点让墨有鱼颇为激奋,他就是要通过学习,成为出色的交易员。

  但菜鸟就是菜鸟,墨有鱼总是想钱扔进去,很快挣很多钱;判断错误,就期待逆势买入,反转,挣一大笔。

  “辞职出来做投资,你亏了多少钱?”

  “很庆幸,我当时没多少钱,也就之前上班挣的钱。”

  “中间有没有过哪怕昙花一现的上佳表现?”

  “有过,本金1万,最多翻过23倍。但每次结果都一样,最后都爆仓了。”

  “你不止盈吗?”

  “23倍止什么盈嘛!”

  “那你的心理预期是多少?”

  “什么时候翻到3000万,我就不做了。”

  “这目标是不是太宏大了?”

  “跟翻300倍是一样的。能从1万到5万,就能从5万到十万。而且越往后难度越小啊。”

  墨有鱼最后没冲到3000万。他最终还是老老实实上班,做现在的现货分析师。

  其实太太阮阮并不赞成墨有鱼做交易。他每次都讲故事,讲道理。“这波行情很好,成功了我们就会大不一样。靠工资是没有指望的。”

  故事讲多了,阮阮也不相信了。她每次都问墨有鱼:“你有没有100%的把握?”

  墨有鱼不愿意认输,他知道自己技术不够好,但还是不错。长时间磨合下来,阮阮也默许了。

  “就像他自己说的一样,才刚刚开始,急什么?这么年轻就想过安稳的生活,未来的路还长着呢。”太太阮阮几乎能背下墨有鱼这些半带激励半带哄的措辞。

  我微信采访她,因为不到一岁的女儿会干扰,她用中性笔把回复整整齐齐地写在笔记本上,拍给我。“我只能选择相信他。”阮阮写道。

  “这段投资经历带给你什么?”我问墨有鱼。

  “永远不要让自己爬不起来,留点本钱。不怕你本钱少,就怕你成功率不够高。另外就是,真做就要全身心投入,如果不痛不痒的,就不会长记性。如果你自己都不在乎,那风险意识会降低,那风险真的就要来了。”

  墨有鱼说,他会通过小说寻求慰藉和指引。“小说中的主人公在面临生死抉择时,往往需要很强的逻辑思考能力,他们的处理方式,对做交易是有参考价值的。”

  墨有鱼喜欢看修仙小说。他最喜欢唐家三少,看过他的所有作品,正在追他新作《天火大道》。

   五

  辗转回到现货投资行业,并做回分析师,墨有鱼的解释是他需要一份稳定的收入来养家。我猜他太太听到这会有些感动。这个1990年出身的男人,开始把家庭放在首位了。

  墨有鱼顾不了那么多行业潜规则,但他希望通过自己的分析,能给投资者带来切实的帮助。“最忙的时候一天,我就吃了一顿饭。”墨有鱼说。他睡觉的时候手机永远在床头,睁眼第一件事就是看行情。超负荷运转弄得他有些时候不太分得清现实和虚拟。

  “他几乎把所有精力都放在这(工作)上面了。”在拍给我的笔记本上,阮阮写道。

  因为投资者的来来往往,墨有鱼总是能接受到来自新鲜投资者情感强烈的尊重和友善。“刚开始都是一口一个‘老师’、‘您’、‘谢谢 ’。大家表示要请我吃饭,请我出去玩,很客气。”墨有鱼说。

  时间推移,伴随着佣金压力基础上的亏损,或是墨有鱼在行情判断上的失误,这些尊重和客气会慢慢淡化。

  赶上预测失误,墨有鱼会特别忙。大家都等着“老师”告诉他们怎么做。询问、质疑、指责,交流群会炸锅一样热闹起来,有的人还会没完没了地打他电话。

  信任感的消弭,让墨有鱼最为尴尬和失落。

  做“老师”阶段,墨有鱼印象最深刻的一位投资者是南充的冯女士。冯女士酷爱收藏,一开始他们合作很愉快。投资之余,大家会有一些闲聊,工作、生活、兴趣爱好。冯女士还给墨有鱼寄来一套收藏版的人民币。

  突然有一天,冯女士很正式地跟墨有鱼“聊”起来。

  “你告诉我,做这个,钱最终是不是都会亏回去?”

  “赚钱的人肯定是有的,但跟所有投资一样,亏钱的永远是大多数。”

  “我把你当朋友,我就想你说句实话。我感觉你在忽悠我,我不会再相信你了。”

  之后,冯女士从QQ好友中删除了墨有鱼。

  据墨有鱼说,冯女士并没有亏钱,只是没赚多少。“我猜她是从朋友处听说了什么,她以前没有那么多问题。所以我也只是给了一个很官方的回复。”

  我试图联系过冯女士,第一次接通电话,她说正开会。约好时间再打过去时,她不接我电话了。短线不回复,微信加好友也不通过。

  墨有鱼说,回头再进入现货电子交易行业,他的心态平稳了很多。“我只是尽力做好自己的工作。很多投资者其实也不会完全听

  ‘老师 ’的意见,就算他们本意是听取意见,操作中执行力也很成问题。”

  “其实作为分析师,我拿到的提成很少,我的收入主要是固定工资,佣金提成我以前1%,现在更少(千分之三到千分之七)。我需要兼顾公司和投资者的利益,他们的利益不是完全一致的。”墨有鱼说。

  公司愿意看到分析师带投资者多做单,这样公司可以有更多的佣金,业务员也可以拿到更多提成。但如果频繁交易亏了钱,投资者会认为“老师”指导不力——不管他们是不是完全听从“老师”的指导。

  所以在自己接受到的尊重和善意开始递减,特别是遭遇冯女士那样的意外“绝交”时,墨有鱼还是难掩委屈。“你们一个个完全不懂,也不花费精力,指望一个

  ‘老师 ’带带,就可以从这个市场挣钱——还不见得能很好地执行 ‘老师 ’的指令,天下哪有没这么容易的事情。”

  (本文作者介绍:关注交易生态圈,记录征战于交易市场的鲜活个体。微信号:tradingmen)


(责任编辑:QIHUO8)
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