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跨越沪港通门槛 小散必备沪港通基金

时间:2016-02-03 11:00来源: 作者: 点击:
11月17日正式开闸的沪港通可谓新鲜热辣,魅力逼人。在这3只基金中,南方沪港通恒生ETF和华夏沪港通恒生ETF属于ETF基金,发行时间均为12月9日至12月17日,两只基金主要是通过券商渠道认购。

  11月17日正式开闸的沪港通可谓新鲜热辣,魅力逼人。但也让普通投资者望而却步——50万元的投资门槛可不是小数目。别急,3只“沪港通基金”已经登陆市场,为投资者带来参与沪港通的亲民新方式。那么,如何使用“沪港通基金”这个新鲜事物去尝鲜沪港通呢?

  首先,投资者要知道“沪港通基金”的优势是什么?概括起来说,沪港通基金解决了直接参与沪港通50万元的门槛限制问题,可以直接投资恒生指数分享港股上涨机会,这样的基金非常适合有意投资港股但资金不给力而且专业能力不足的小伙伴。

  从市场环境来看,沪港通开闸的这个时间段,A股市场正在上演一轮壮阔的蓝筹股行情,而A股和港股的联动效应越来越明显。当前恒生指数的估值水平在10.36倍,现在可能是一个不错的布局时机。

  只要1000元

  就能参与沪港通

  目前市场上有3只沪港通基金正在同时发行,分别是南方沪港通恒生ETF、华夏沪港通恒生ETF、华夏沪港通恒生ETF联接,这3只基金的投资门槛都只要1000元。

  在这3只基金中,南方沪港通恒生ETF和华夏沪港通恒生ETF属于ETF基金,发行时间均为12月9日至12月17日,两只基金主要是通过券商渠道认购。华夏沪港通恒生ETF份额发售公告中称,该基金支持57家券商认购。而华夏沪港通恒生ETF联接基金的发售时间为12月9日至1月9日,主要的认购渠道是基金公司直销、银行和第三方代销机构等。

  沪港通ETF如何申购?据南方沪港通恒生ETF份额发售公告显示,投资者可以网上现金认购和网下现金认购,其中网上现金认购,单一账户每笔认购需为1000份或其整数倍,最高不得超过9999.9万份。

  这也就是说,已经开设了上海证券交易所股票账户的投资者就可以购买。不过需要注意的是,虽然上交所基金账户也可以购买,但使用基金账户只能参与现金认购和二级市场交易,如投资者想要参与基金的申购、赎回,则应使用A股账户。而且开户当日不可以交易,最好提前做好准备。

  另外,当这两只ETF完成建仓上市之后,投资者还可以直接在二级市场交易。南方沪港通恒生ETF和华夏沪港通恒生ETF,场内简称分别为“恒指ETF”、“恒生通”,最低买入单位为1手,也就是100份,预计在开始阶段只需要200元左右,明显低于港股3000多港元到15万港元不等的整手限制,非常适合“屌丝们”。

  而华夏沪港通恒生ETF联接的投资门槛也为1000元,小散们可直接带上身份证、银行卡等去代销机构办理,也可以在基金网上直销平台认购。

  跟踪恒生指数

  分享港股机会

  3只“沪港通基金”齐发,跟踪的都是恒生指数,正是看准了港股的投资机会。

  要玩转“沪港通基金”,当然首先要了解基金跟踪的恒生指数。恒生指数是香港市场的旗舰指数,1969年11月公开发布,经过45年的发展已经被看做是香港经济的“晴雨表”,成分股为香港市场50只市值最大及成交最活跃的股票,其中包括了腾讯控股、和记黄埔、长江实业、中国移动、百丽国际等明星股票。

  截至11月30日,恒生指数市盈率约为10.36倍,在最近12年间横向比较处于低位,并低于13.91倍的区间平均水平。对比历史数据看,恒生指数反弹速度很快,如2011年8月,估值从7.3倍反弹至10倍,只用了3个月时间。

  除了估值较低,恒生指数比较吸引投资者的特点还在于指数波幅大于A股,过去的24个月中,恒指每个月的波幅均在1000点以上,而且,与国内的上证50指数相比,恒生指数成交股价活跃,近五年来,日均成交金额稳定且远超过上证50的成交金额。同时,恒生指数每年的分红比例都较高,且相对稳定,近五年年度股息率约3%,整体高于A股市场的股息率。

  不过也有业内人士表示,现在恒生指数处于盘整期,并不是理想的投资时机,方向很难判断。在这样的背景下,投资者最好密切关注A股和港股之间的联动效应,如在近期A股市场券商股大涨之后,港股的券商股也随后大涨。

  节省交易时间

  资金更有效率

  既然是“沪港通基金”,此类基金和其它基金的最大区别在于,基金投资使用了沪港通的通道,节省了交易时间。

  据南方基金相关人士介绍,与以往的QDII基金相比,南方恒指ETF的主要优势在于走的是港股通通道,成本更低,交易也更为便捷迅速。该基金采用上交所全现金替代申购赎回的模式,投资者申购的基金份额T+1可用,赎回资金一般情况下T+4可用,而普通的跨境ETF申购后一般要T+2可用,赎回时间则为T+7,相比之下,“沪港通”基金大大提高了资金的使用效率。

  投资“沪港通基金”需要注意两点,第一是和原有投资港股的基金做对比。数据显示,目前公募产品中专门投资香港市场的QDII产品有11只,其中3只为主动管理型,8只为跟踪恒生指数和恒生中国企业指数的被动型管理产品。相对来说,这些基金选择面更广,但费用略高,申购费、赎回费、托管费和管理费合计最高超过4%,而沪港通ETF最多可以节省25%的费用。如果说本来就要跟踪投资恒生指数,那就可以直接选择沪港通基金。

  第二是在沪港通基金之间进行对比。作为ETF基金,重点是考察流动性、跟踪误差率等,由于这两只基金还未成立,所以暂时无从对比。不过未来投资者若在二级市场投资时,可以这两只指标为重。此外,费用也可以对比下,不妨PK下这三只产品的申购费、赎回费、管理费和托管费。Wind资讯数据显示,后两项3只产品均为0.5%和0.1%。

(责任编辑:QIHUO8)
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