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让QDII基金带你漂洋过海去投资

时间:2016-02-03 11:00来源: 作者: 点击:

  外面的世界很精彩,国内的基金钱难赚。当你觉得A股市场已经无法满足你的投资需求时,也许是时候让你的资金漂洋过海,走出国门了。

  怎么走出国门?亲自跑到美国或巴西开个户?NO,NO,NO。你有更好的选择。一般的普通投资者很难直接投资外国市场的股票、债券等投资品种。一方面是因为语言的不同或者对当地证券市场不熟悉,另一方面则是由于政府的一些相关规定。QDII基金则很好地解决了这两个问题。QDII基金是众多基金类型中的一个分支,其与其他类型基金最大的不同就是把国内投资者的钱汇聚起来投资相应的国外市场,而非A股市场。QDII基金的基金经理作为具备专业投资能力的职业资产管理人可以代理基民去调研和投资,发行QDII基金的基金公司则具备有关部门授予的投资海外市场的资格。

  QDII基金好不好,中长期业绩表现是关键。截止到11月7日,67只QDII基金近两年平均净值上涨11.29%,跑赢沪深300指数1.91个百分点。近期来看,进入四季度以来, QDII平均业绩为0.62%,超越同期主动股混型基金0.14个百分点。不过,值得注意的是,投资不同市场的QDII收益业绩分化显著。房地产主题QDII诺安全球不动产净值涨幅达到10.24%居首。投资美国房地产的广发美国房地产指数和鹏华美国房地产QDII分别获得9.45%和6.70%的净值涨幅。但在大宗商品和贵金属价格下跌的拖累下,黄金主题和油气主题QDII表现就比较一般。华宝油气净值下跌了10.68%,业绩垫底,二者首尾相差了逾20个百分点,可谓“冰火两重天”。

  QDII的投资方向极为广泛,从地域上来看,有美国、欧洲、香港、新兴市场以及全球市场;从投资品种上来看有股市、外汇、房地产、高收益债券、信托基金、黄金、大宗商品等;从投资的形式上来看,有主动管理型的和被动跟踪指数型的。种类繁多的QDII为投资者提供了多元化的投资选择。投资基金也要讲究分散化,这也将是未来基金投资的趋势。我们常说,不要把鸡蛋放在一个篮子里,QDII种类的多彩纷呈则为基民提供了更多具有异域风情的篮子,从而让鸡蛋更安全。将国内新兴市场和国外成熟市场进行“混搭”,基金投资风险会大大降低,还有一定的抗跌性优势。比如,美股和港股QDII就是对冲A股市场的系统性风险的极好工具之一,当你所持有的投资A股市场的基金整体下跌时,美股QDII极有可能走出相反的走势,为你减少损失增加收益。

  对于基民来说,投资QDII最重要的就是根据自身的风险承受水平,选准合适的投资方向并挑选一个可靠的基金经理。投资形式上,指数型QDII将是比较稳妥的选择。这主要是由于QDII在我国发展的时间仍不算太长,真正在主动投资成熟市场上做得好的基金公司屈指可数。被动地投资跟踪标普500、纳斯达克100等外国市场指数则能有效规避因基金经理主动投资经验不足而引发的风险。就目前热点来看,业绩居前的主要是投资海外房地产的REITs主题基金和投资美股市场的QDII基金。目前美国经济复苏趋势不改,以美国为首的主要发达国家的地产市场仍处于复苏通道,全球REITs市场的表现均显著强于股市。这一类投资于美国房地产的QDII基金获得长期稳定的业绩的可能性极高。对于风险承受能力相对较低的投资者则可以关注投资于海外高收益债券的QDII基金。这类基金可以获取较高且稳定的票息收入。与之相对,由于大宗商品、贵金属价格近期剧烈波动,部分投资油气能源类大宗商品的QDII基金净值面临下行风险。这类QDII基金风险最高,主要投资于石油及天然气、黄金及贵金属、农产品这三类大宗商品。其与经济周期紧密相关,如果你对这一领域了解不多的话还是尽量规避。

  QDII基金为国内资本走出国门提供了一条通路,不过要选到适合自己的牛基还需要投资者对基金投资方向和自身风险承受能力有一个清晰的认识,投资过程中也需要根据市场的变化及时调整。如果热衷投资的你同样喜欢研究国家大事,琢磨地缘政治和经济,那么在QDII基金的投资过程中这一爱好或许可以助你一臂之力。如果你已经准备好了,就让你的资金乘上QDII这艘船漂洋过海去掘金吧!

(责任编辑:QIHUO8)
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