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基金净值与累计净值的区别

时间:2016-02-02 16:11来源:未知 作者:admin 点击:

什么是基金净值?

基金净值,一般指单位净值,是当前的基金总净资产除以基金总份额。一般来说,单位净值是每天(交易日,T日)波动的,因为资产总值和总份额都是波动的。

公式:T日基金净值=(T日基金总资产–T日基金总负债)/T日发行在外的基金份额总数

简单来说,净值就相当于每一份的基金价值多少钱。比如说,华泰柏瑞量化(000172)单位净值是1.3910元,就相当于每一份华泰柏瑞基金目前的价值是1.3910元。如果你是在1.0000元时买进的,现在卖掉(赎回)就会按照1.3910元进行交易,扣除你原来购买的成本(不考虑基金手续费、基金分红),相当于每一份赚了0.3910元,相当于有39.1%的收益。

什么是累计净值?

累计净值是该基金自发行成立以来的净值,包括了分红,拆分份额等。基金累计净值全面反映基金在运作期间的历史表现,投资者在评估基金表现时,应该关注的是基金份额累计净值。如果一支基金自发行以来,没有分过红或拆分份额,单位净值等于累计净值。否则,一般累计净值大于单位净值。

公式:基金累计净值=基金净值+基金成立后份额的累计分红金额

比如单位净值1.5元基金,决定每份分红0.5元。则分红除权后,基金单位净值为1.0元,累计净值则为1.5元(有0.5元每份转成现金进入投资者账户)

再就是单位净值2元基金,决定按1:1比例拆分份额,在拆分后基金单位净值为1.0元,累计净值则为2.0元(投资者账户基金份额增加1倍,原持有1000分变成2000份,保持资产总额不变)

基金净值与累计净值的区别

这么说吧,基金净值是基金当天的成绩单,累计净值则是基金成立以来的成绩单。买卖基金,看基金净值;评价基金的赚钱能力,可以看累计净值。

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